Thế giới tài chính của những người nổi tiếng hiện đang trải qua những biến động đáng kể, khi nhiều ngôi sao công khai chia sẻ về cách họ quản lý tiền bạc. Điều này không chỉ giúp công chúng có cái nhìn sâu sắc hơn về cuộc sống của họ mà còn cho thấy rằng, dù có mức thu nhập cao, việc quản lý tài chính vẫn là một thách thức không nhỏ.

Một số vận động viên như Livvy Dunne và bạn trai Paul Skenes, cầu thủ MLB, đã lên tiếng so sánh cách họ chi tiêu. Việc này không chỉ giúp người hâm mộ hiểu rõ hơn về lối sống của các vận động viên chuyên nghiệp mà còn là một cách để họ chia sẻ kinh nghiệm về quản lý tài chính. Bên cạnh đó, những người có ảnh hưởng trên mạng xã hội như Bonnie Blue và Annie Knight đang đạt được thành công lớn trên các nền tảng như OnlyFans. Họ không chỉ phá vỡ các kỷ lục cá nhân mà còn góp phần tạo nên những kỷ lục mới cho ngành công nghiệp này.

Cuộc chiến ly hôn của các ngôi sao như Brittany Cartwright, Ryan Lochte và con trai của Cher, Elijah, đang thu hút sự chú ý của công chúng. Những tiết lộ về quá trình tan vỡ và chi phí ly hôn, từ hóa đơn thuế đáng kinh ngạc đến yêu cầu hỗ trợ và trợ cấp, đã khiến nhiều người quan tâm. Quá trình này không chỉ ảnh hưởng đến cuộc sống cá nhân của họ mà còn có tác động đáng kể đến tình hình tài chính.

Không chỉ vậy, các nghệ sĩ như Cardi B và Saweetie cũng đang thảo luận về vấn đề tiền bạc và cách họ quản lý tài sản. Họ chia sẻ về những áp lực và stress mà họ gặp phải khi phải cân bằng giữa tài chính cá nhân và nghĩa vụ gia đình. Trong khi đó, diễn viên Seann William Scott đang ăn mừng việc tăng lương đáng kể trong bối cảnh có những tranh chấp cá nhân, cho thấy rằng, ngay cả trong những tình huống phức tạp, việc quản lý tài chính thông minh có thể mang lại lợi ích lớn.

Qua những câu chuyện này, có thể thấy rằng quản lý tài chính không phải lúc nào cũng đơn giản, ngay cả đối với những người nổi tiếng với mức thu nhập cao. Những khoản chi tiêu, sai lầm và các động thái sáng suốt trong việc quản lý tài chính của họ mang đến cho công chúng những bài học quý giá. Bài viết này được sản xuất với sự hỗ trợ của các công cụ trí tuệ nhân tạo, tổng hợp các câu chuyện trước đó được báo cáo và viết bởi các nhà báo của McClatchy. Nó đã được biên tập bởi các nhà báo từ Us Weekly để mang đến cho độc giả một cái nhìn toàn diện và sâu sắc hơn về thế giới tài chính của những người nổi tiếng.

Một phụ nữ ở TP.HCM đã chia sẻ cách chi tiêu thực tế của gia đình 3 người với ngân sách giới hạn 14 triệu đồng/tháng. Gia đình chị Lan Anh, 36 tuổi, bao gồm chồng làm tài xế công nghệ và chị làm kế toán cho một công ty xuất nhập khẩu. Thu nhập bình quân của cả hai khoảng 14 triệu đồng/tháng, có tháng hơn, có tháng hụt.

Chị Lan Anh từng nghĩ rằng sống ở thành phố mà không kiếm được 20 triệu thì dễ thở sao nổi. Tuy nhiên, sau 3 năm áp dụng cách chia tiền theo nhóm nhu cầu và điều chỉnh linh hoạt từng tuần, gia đình chị vẫn đủ ăn, con vẫn học tốt và vẫn có khoản để dành nhỏ hàng tháng.

Trước đây, chị Lan Anh luôn trong trạng thái lo thiếu và không biết tiền đi đâu. Nhưng sau khi áp dụng cách chia tiền, mọi thứ đã thay đổi. Chị chia thu nhập theo nhóm chi tiêu cụ thể: tiền nhà và điện nước 3.500.000 đồng, ăn uống và chợ búa 4.800.000 đồng, học phí và sữa cho con 2.500.000 đồng, giao thông và điện thoại 1.000.000 đồng, dự phòng và tiết kiệm 2.000.000 đồng.

Chị Lan Anh cũng chia sẻ bí quyết sống ổn: không ăn hàng, không lãng phí chợ búa. Chị tự nấu ăn ở nhà, vừa rẻ vừa kiểm soát được khẩu phần. Thực đơn tuần của gia đình chị xoay vòng khoảng 15 món, chia đều đạm, rau, canh. Mỗi bữa gia đình 3 người ăn ngon trong khoảng 45.000 – 60.000 đồng.

Tiền dự phòng giúp chị bớt lo từng tháng. 2 triệu đồng/tháng được chia đều: 1 triệu gửi tiết kiệm online kỳ hạn linh hoạt, 1 triệu để trong tài khoản phụ cho các khoản phát sinh.

Chị Lan Anh khẳng định rằng sống ổn không có nghĩa là sống thiếu. Vẫn có 1-2 buổi đi công viên, ăn vặt cuối tuần. Nhưng mọi chi tiêu đều có kế hoạch, có giới hạn. Con chị đi học đúng giờ, ăn đủ chất, có sách vở và cả tiền tiết kiệm đầu năm.

Gợi ý nhỏ nếu bạn có thu nhập 14 triệu/tháng: chia tiền thành 5 nhóm chi tiêu cố định, tách tài khoản tiết kiệm và đặt lịch chuyển khoản tự động, lập thực đơn 7 ngày, đi chợ 2-3 lần/tuần là đủ, có một khoản nhỏ cho vui chơi hoặc linh hoạt, để tránh ‘bùng nổ’ chi tiêu.

Sau 3 năm duy trì cách chi tiêu này, chị Lan Anh không còn lo thiếu hụt, không còn áp lực cuối tháng. Và điều chị thấy quý nhất là: tiền không kiểm soát được thì mệt – nhưng kiểm soát được rồi thì sống rất dễ chịu.